2024年も間近となり、投資初心者からベテランまで、積立NISAの活用が注目されています。この制度の中でどのような商品が選ばれるのか、それぞれの投資信託がどのような特徴を持っているのかを詳しく探っていきましょう。
積立NISAとは？
積立NISAは、日本政府が奨励する非課税制度の一環で、個人投資家が積立方式で投資を行う際の税制優遇を受けることができます。年間の投資上限額と非課税期間が設定されており、長期的な資産形成を目指したい方にとっては非常に有利な制度です。
対象となる投資信託の種類とは？
積立NISAの対象商品としては、インデックス型投資信託、アクティブ型投資信託、そしてETFなどが含まれます。それぞれの特徴を見てみましょう。
インデックス型投資信託
インデックス型投資信託は、市場の特定の指標に連動した運用を行う投資信託です。例えば、S&P500や日経平均株価といった指数に連動することで、安定したリターンを目指します。2024年11月1日時点で、インデックス型の投資信託は242本が対象商品に選ばれています。
アクティブ型投資信託
一方で、アクティブ型投資信託は、ファンドマネージャーが市場を分析し、積極的に銘柄を選定して運用します。このため、インデックス型よりも高いリターンを狙うことが可能ですが、その分リスクも高くなる傾向があります。2024年には51本のアクティブ型投資信託が積立NISAの対象として選ばれています。
ETF（上場株式投資信託）
ETFは、証券取引所に上場しているため、株式と同じように取引が可能な投資信託です。流動性が高く、手数料も比較的低いため、個人投資家にとっては使いやすい選択肢です。2024年の時点で、8本のETFが対象商品としてリストされています。
国内外の株式も対象に
積立NISAでは、国内株式だけでなく外国株式も対象となります。米国、香港、韓国、ロシア、ベトナム、インドネシア、シンガポール、タイといった国々の株式に投資することが可能です。これにより、国際的な分散投資が可能となり、リスク管理に役立ちます。
野村證券とNISAつみたて投資枠
野村證券のNISAつみたて投資枠のページでは、長期・積立・分散投資に適したファンドのラインアップが紹介されています。こちらから、多様な選択肢を確認して、自分の投資スタイルに合った商品を選ぶことができます。詳細はこちらから確認できます。
データで見る！積立NISAの対象商品数
以下の表は、2023年11月20日時点での積立NISA対象商品の数を示しています。
| 商品種類 | 対象商品数 |
|---|---|
| インデックス型投資信託 | 242本 |
| アクティブ型投資信託 | 51本 |
| ETF | 8本 |
| つみたて投資枠 | 211本 |
これらの商品の中から、自分の投資目的やリスク許容度に合ったものを選ぶことが、成功する投資への第一歩です。
よくある質問
積立NISAは誰でも利用できるの？
はい、積立NISAは20歳以上の日本国内に居住する個人であれば、誰でも利用可能です。ただし、非課税枠には年間上限があるため、計画的な積立が必要です。
インデックス型とアクティブ型、どちらが良い？
どちらも一長一短があります。インデックス型は低リスクで安定したリターンを期待できる一方、アクティブ型は高リスク・高リターンが狙えます。自分の投資スタイルに合わせて選ぶことが重要です。
積立NISAのメリットは？
最大のメリットは、一定期間非課税で投資ができる点です。また、長期的な資産形成を支援するため、時間をかけてじっくりと資産を増やすことができます。
どの金融機関で積立NISAを始めるべき？
金融機関によって提供するファンドや手数料が異なります。自分の投資スタイルに合った金融機関を選ぶことが大切です。野村證券や他の主要な証券会社のウェブサイトをチェックしてみてください。
海外株式のリスクは？
為替リスクや政治的リスクなど、国内株式よりもリスク要因が多いです。しかし、分散投資を行うことでリスクを軽減することが可能です。
積立NISAと通常のNISAの違いは？
積立NISAは長期的な積立投資向けで、非課税期間が20年と長いのが特徴です。一方、通常のNISAは5年の非課税期間で、より短期的な投資に適しています。
記事の締めくくりとして、積立NISAは、投資初心者にとっても上級者にとっても、資産形成のための強力なツールであることは間違いありません。自分に合った商品を選び、計画的に投資を進めることで、未来の資産をしっかりと築いていきましょう。